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Nos expertises

Expertise en ingénierie et
stratégie patrimoniale

L’ingénierie patrimoniale vise à organiser la détention des actifs pour en assurer la cohérence et la pérennité. Elle repose sur l’analyse globale du patrimoine (régime matrimonial, avoirs financiers, actifs immobiliers, patrimoine professionnel etc.) afin d’en aligner la structure juridique et fiscale sur les objectifs définis. Cette analyse doit précéder toute décision d’organisation, d’investissement ou d’arbitrage.

La structuration juridique
des modes de détention

Chaque patrimoine s’inscrit dans un cadre juridique précis, déterminé par la situation familiale, le régime matrimonial ou encore les statuts d’entreprise.

La stratégie patrimoniale vise à identifier les risques d’incohérence et à adapter le mode de détention des actifs.

A titre d’exemple, le choix du régime matrimonial conditionne la protection du conjoint et la séparation des risques en cas d’exercice d’une activité professionnelle libérale ou entrepreneuriale.

La détention d’actifs à travers une société civile ou une SARL de famille ou une SAS permet d’organiser la gouvernance familiale, de préserver l’unité d’un ensemble immobilier et d’anticiper la gestion des biens.